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2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

2022-01-14 13:13 已围观177次 来源:湖南科技网 编辑:张馨予

  原标题:2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年新高,股份制银行受罚最重,房地产相关罚单猛增超过1倍!

  21世纪资管研究院唐曜华 实习生邸若禹 特约作者范一鸣  刚刚过去的2021年,银行业处罚力度再创三年新高!银保监会、人民银行、外管局共开出5205张罚单,合计罚没25.9亿元,2831家银行机构被处罚,其中农商行和国有大行罚单数居前,股份制银行受罚金额最大,超8亿元受罚金额占银行总体罚没金额比例超过30%。

  从机构处罚力度来看,2021年有8家银行合计罚没金额过亿,其中,中国银行以1.49亿的合计罚没金额排第一,工商银行以1.46亿的合计罚没金额排第二,华夏银行排第三。

  从处罚案由分布来看,信贷管理、反洗钱、配合监管、结算与现金管理、员工行为与案防领域罚单数居前。此外,房地产相关违规行为、理财业务等领域也成为2021年受罚“重灾区”,2021年房地产相关罚单数量猛增超过1倍,重罚资金违规流入房地产领域。理财业务则为大额罚单重罚的重要领域之一。

  本报告由南财智库-21世纪资管研究院联合极客合规发布,以下为报告正文。

  一、2021年银行业处罚情况概览

  21世纪资管研究院与极客合规根据极客洞察及公开数据统计显示,2021年,银保监会、人民银行、外管局网站公示的银行罚单共计5205张,罚没金额共计25.9亿元,共处罚机构2831家,处罚个人3587人。

2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

  从近三年罚单数量来看,在经历2020年罚单数减少后,2021年罚单数量再次上升。2021年度内各季度罚单数量分布较为均匀,反映出监管一直保持着较高的处罚力度。

2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

  2021年,受罚银行机构数量与前两年相比保持平稳,而受罚个人数相比前两年有了较大幅度的增长,反映出监管严肃问责,增强惩戒震慑效果的态度。

2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

  从罚没金额来看,2021年监管机构对银行总体的罚没金额达到25.9亿元,较2020年增加了23.8%,创下近三年新高。

2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

  二、银行业处罚地区分布

  统计显示,2021年,银保监会机关对银行机构开出32张罚单,罚没金额82876万元,占银行总体处罚金额的32%,平均单笔罚单高达2589万元,是处罚力度最重的监管机构。与往年相比,银保监会机关的处罚力度持续升级。

2021年银行业监管处罚报告:合计罚没25.9亿创3年

  2021年,人民银行总行开出30张罚单,罚没金额4614万元,与2020年相比保持稳定。2021年平均单笔罚单金额154万元,较2020年有小幅下降。

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  根据极客洞察银行监管处罚数据及公开数据统计显示,2021年,全国共31个省/市/自治区的银行受到监管处罚(包括银保监、人民银行、外管局分支机构),罚单数量5143张,罚没金额171698万元,综合来看,山东、浙江、福建省属于罚单多且罚金重的强监管省份。

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  三、各类型银行处罚情况概览:股份制银行受罚最重

  经过21世纪资管研究院与极客合规对各类型银行的受罚情况进行整理分析,从罚单数量来看,农商行和国有大行罚单数超过1000,受罚较多;从罚没金额来看,股份制银行受罚超8亿元,占银行总体罚没超过30%,受罚最重。

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