封闭式基金投资操作流程

　　封闭式基金股票的开户及操作流程

　　1、要参与封闭基金和股票交易，首先要开立帐户。帐户分为股票帐户和资金帐户。

　　2、股票帐户分为上海证券公司股票帐户和湖南证券公司股票帐户两种，可根据需要决定办理一种或两种。(股票帐户在分设在各地的证券公司办理。办理股票帐户开户手续时，需准备好身份证(或户口簿)及复印件，分别填写相应的表格，并缴纳一定的开户费用(各地证券公司几十元不等)，领取股票帐户卡。

　　3、资金帐户在证券商(公司)处开立，办理时，须携带资金、身份证(或户口簿)及复印件、上述股票帐户卡。开户资金及保证金多少，因证券公司的要求不同而各异。在资金帐户上的资金在成交一笔之后，可以随时提出。资金帐户里的资金按人民银行规定的活期存款利率为您计息。

　　4、在开立资金帐户时自行设定的密码，必须妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不应有的损失。

　　5、委托应当怎样办理？由于一般投资者不可以进入股票交易所直接参与封闭基金和股票买卖，只能由证券商(公司)以接收委托的形式代其进行封闭基金和股票交易，所以必须将自己买卖封闭基金和股票的意图、种类、条件等告知证券商，以达到自己的目的。投资者在选择到合适的证券营业部后，应于该部签订《证券买卖委托协议书》。之前一定仔细阅读内容条款，弄清有关规定以免以后发生代理纠纷。

　　6、常用的委托方式分为柜台委托、电脑(专用)自助委托、电话委托、网上委托。

　　7、柜台委托，柜台委托是最传统的委托方式，由投资人将自己的买卖要求逐项填写在委托单据上，交给经纪人或证券商(证券公司)去执行。随着电脑和现代化通讯手段多高日新月异，这种方式逐渐被电脑(专用)自助委托所替代。

　　8、电脑(专用)自助委托，随着电脑的普及现代化通讯设施的日益完善，电脑自助委托方式已经普及到越来越多的证券公司，成为最常用的委托交易方式。

　　电脑自助终端品种很多，但作方法大同小异。下面把一般的作方法简述如下：

　　(1)按照屏幕提示，首先选择证券交易所名称，通常上证选1，深证选2，按回车键确认进入；

　　(2)按照屏幕提示，刷磁卡，输入密码，按回车键确认；

　　(3)按照屏幕提示，输入证券代码，按回车键确认，进入主菜单；

　　(4)按照主菜单提示，选择所需的作项目：

　　买入：按照屏幕提示，输入买入数量和买入价格，无误后按回车键确认，系统将显示“已写入委托，合同号为××××”，用户应记住这个合同号；按回车键退回主菜单；

　　卖出：作同上；

　　委托查询：屏幕将显示用户当日全部委托(包括柜台委托和电话委托)项目和成交情况；按屏幕提示翻页或退回主菜单；

　　撤消委托：按照屏幕提示输入合同号，确认后按？键退回主菜单；

　　柜台委托和电话委托的项目也可以在此撤消，但所有撤单要求能否成功都要取决于交易所内的电脑撮合系统。

　　成交查询：屏幕将显示用户当日全部委托项目(包括柜台委托和电话委托)中已成交项目的详细资料；按屏幕提示翻页或退回主菜单；

　　资金查询：屏幕将显示用户的资金余额，可用资金。卖出股票后和撤单成功后的价款会及时划入可用资金，委托买入所需的资金会自动冻结。

　　修改密码：按照屏幕提示，先输入旧密码供系统确认，然后输入新密码。新密码需要重复输入两遍，系统确认两遍相同之后，新密码开始生效。

　　用户的密码必须严格控制，防止失密后被盗用造成损失。当用户的所有作都完成之后，需要按退出键退回开始选择股市的状态，以免他人使用您的帐户作。

　　9、电话委托，一般来说，IDD、市内电话、内线电话、无线电话均可用于电话委托。用户在使用电话委托方式前，需有先到所在证券公司办理电话委托登记手续。

　　具体作方式简述如下：

　　1)．确认电话设置在音频(TONE)模式；

　　2)．拨通电话，按照对方要求选择股东的证券公司；

　　3)．按照提示输入股东代码(外文字母不用拨)，按＃键结束；

　　4)．按照提示输入密码，按＃键结束；

　　5)．然后，按照提示分别选定电话委托、行情查询、股东查询、委托撤单等作；

　　6)．电话机上的*键当作小数点使用，＃键作为结束或确认键使用。

　　10、网上交易，要在网上交易封闭基金和股票，须持身份证、股东账号卡，到开通网上交易的证券交易所营业厅开户，填写开户申请表、网上交易客户登记表。就可以进行网上交易了。如果券商实现了银证通，用户可以在网上进行资金划拨。网上交易最大特点就是可以在任何地点使用，而且不增加费用。��

　　11、以上所有委托方式的有效期都限于当日。

　　12、无论采用哪种委托方式，投资者都要认真作，以避免无效委托的发生。

　　无效委托包括：卖出的封闭基金和股票数额大于持有的封闭基金和股票数额；买入封闭基金和股票所需的资金大于帐面剩余资金；委托价格超出了现行的涨跌停板范围；委托作的时间不在正常的交易时间内；已在其它券商处做了指定交易的上海帐户；已停牌的封闭基金和股票；帐号无效；除了避免无效委托的发生，还要尽量提高委托的成功率。在填写委托价格时，由于许多系统不接受市价委托，所以填写恰当的委托价格极为重要。根据我国股票市场的竞价交易原则：当封闭基金和股票价格在涨跌停板范围内波动时，采取时间相同，价格优先“的原则，在输入委托价格时，参考最新的成交价，买进时适当填高一些，卖出时适当填低一些，这样可以大大提高委托的成功率，实际成交价格也不一定就是输入的委托价格。这就是股市中常说的”高买低成，低卖高成“。当股票价格处在涨跌停板的位置时，买卖成交都很困难，此时应采取“价格相同，时间优先”的原则，尽早的输入委托价格，以提高委托的成功率。

　　13、交易费用如何确定？

　　上海股票的交易费用如下：

　　佣金：不超过成交金额的千分之三，小于5元收5元。

　　印花税：成交金额的千分之三。

　　委托费：每笔成交5元。

　　湖南股票的交易费用如下：

　　佣金：不超过成交金额的千分之三，小于5元收5元。

　　印花税：成交金额的千分之三。

　　委托费：每笔成交5元。

　　上海、湖南证券投资封闭基金的交易费用如下：

　　佣金：最高不超过成交金额的3‰，小于5元收5元。

　　过户费：成交面值的千分之一(即成交股数的千分之一)，小于1元收1元。

　　委托费：每笔成交5元。

　　14、券商委托费怎么收取？

　　投资者在进行深沪两市股票买卖时，一些券商要收取委托费。

　　由于湖南证券交易所采用的是无形席位交易方式，大多数开通湖南证券交易所证券交易的券商不收取委托费，尤其是湖南本地的券商，已不再收取委托费。

　　上海证券交易所在收费规定上允许上海本地券商收取投资者每笔1元的委托费，异地商券则可收取每笔5元的委托费。

　　由于券商之间的竞争日趋激烈，一些券商为吸引投资者，降低甚至免收投资者委托费，另一些券商则因当地证券营业网点少、投资者多的状况而收取委托费。

　　15、为何买卖封闭基金和股票交易要注意交易成本？

　　深沪两个交易所在对股票交易收取手续费一项中，都设最低收费标准，深股最低收费标准为5元，沪股最低收费标准为5元。因此，投资者在日常交易中，要考虑一个交易成本的问题。